Citigroup pagará 97 millones de dólares como multa y admitió la comisión de un delito penal al incumplir con las leyes antilavado de dinero de Estados Unidos, proceso con el que puso fin a una larga investigación a la filial Banamex USA.
La pesquisa duró tres años y fue encabezada por el Departamento de Justicia, lo que eleva el total de sanciones por incumplimiento a 237 millones de dólares contra Banamex, que incluye 140 millones que pagó a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) y al Departamento de Supervisión de Negocios de California por una conducta similar.
Banamex USA toleró una cultura de negligencia durante años de transferir dinero a través de la frontera entre México y Estados Unidos, de acuerdo con un informe confidencial de la FDIC de 2013 que citó comportamiento que se remonta a 2005, y entrevistas con más de una docena de exempleados de Citigroup y consultores.
En el acuerdo de no procesamiento anunciado este lunes, Banamex admitió que no realizó casi ningún tipo de supervisión en más de 30 millones de transacciones con México por valor de más de ocho mil 800 millones de dólares entre 2007 y 2012.
En ese lapso, su sistema de control interno marcó más de 142 millones de dólares en transacciones sospechosas, pero el banco llevó a cabo menos de 10 investigaciones y presentó sólo nueve informes de actividad sospechosa relacionados con esas transacciones.
Citigroup dijo en un comunicado que el acuerdo resuelve todas las preguntas abiertas del Departamento de Justicia.
"Una de nuestras obligaciones más serias como banco es lograr el sistema más fuerte posible para la lucha contra el lavado de dinero y el cumplimiento de las sanciones", dijo.